El lavado de activos sigue siendo un desafío creciente en Colombia, con implicaciones que pueden poner en riesgo la operación y la continuidad de cualquier empresa. De acuerdo con la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), la entidad recibe anualmente en promedio 600 alertas de operaciones sospechosas relacionadas con este delito. Comprender cómo funcionan estas prácticas y qué medidas preventivas se deben tomar es esencial para proteger su organización.
Un Caso Ejemplar: Sushi Market
En julio de 2024, la cadena de restaurantes de comida japonesa Sushi Market se vió involucrada en un operativo de la Policía y la Fiscalía por presunto lavado de activos. Este caso se originó tras la captura de Julio Andrés Murillo Figueroa, acusado de exportar grandes cantidades de cocaína a España. Las autoridades procedieron con la extinción de dominio de 20 inmuebles valorados en $11.300 millones, entre ellos varios locales de Sushi Market.
Aunque la empresa negó la participación de Murillo Figueroa y justificó su crecimiento financiero mediante un exitoso plan de domicilios durante la pandemia, el caso demostró cómo una organización puede verse envuelta en actividades ilícitas, incluso sin saberlo. “Conocer cómo operan estas actividades y qué medidas implementar es clave para evitar ser víctimas”, señala Santiago Hernández, CEO de Tusdatos.co, startup especializada en validación y cumplimiento.
Las Seis Prácticas de Lavado de Dinero Más Comunes en Colombia
1. Compra, Venta y Construcción de Propiedades
La adquisición de inmuebles es una de las formas más utilizadas para legalizar dinero de origen ilícito. La constante compra y venta de propiedades a diferentes precios y la declaración de ingresos provenientes de proyectos de construcción permiten justificar grandes sumas de dinero. En el caso de los hoteles, por ejemplo, es posible registrar altos volúmenes de ingresos debido al flujo de visitantes, generando una apariencia de ganancias lícitas.
Comentario de experto: “El uso de inmuebles como mecanismo de blanqueo es común debido a la dificultad para rastrear transacciones repetitivas y los cambios de valor en el mercado inmobiliario”, explica Hernández.
2. Organizaciones de Antigüedades, Joyas y Obras de Arte
El uso de empresas dedicadas a la compra-venta de antigüedades, joyas y obras de arte es una práctica recurrente debido a la dificultad de valorar estos bienes. La subjetividad en el precio permite justificar ingresos sin levantar sospechas, omitiendo registros o alterando comprobantes.
3. Negocios de Efectivo de Alto Volumen
Bares, discotecas y casinos manejan grandes cantidades de efectivo, lo que facilita la inserción de dinero ilícito sin llamar la atención. Las transacciones en efectivo permiten disimular el origen de los fondos, creando la apariencia de ventas o ingresos.
4. Compañías de Importación y Exportación
El comercio internacional es propicio para el lavado de dinero debido a la complejidad y volumen de las transacciones. La sobrevaloración o subvaloración de bienes exportados e importados permite ocultar la verdadera fuente de los fondos, facilitando la entrada de capitales ilícitos al sistema financiero.
5. Falsas Donaciones a Fundaciones o ONGs
Las organizaciones sin fines de lucro pueden ser utilizadas para lavar dinero bajo la apariencia de donaciones. Las contribuciones falsas permiten justificar grandes sumas de dinero sin un uso específico, haciendo más difícil su seguimiento.
6. Compañías de Servicios Temporales o Contratistas
Estas entidades pueden ser utilizadas para simular contratos y pagos a empleados ficticios, permitiendo que el dinero circule en el sistema financiero sin ser detectado. Las facturas falsas y la dificultad para auditar los servicios proporcionados facilitan este tipo de operación.
¿Cómo Proteger Su Empresa?
Para proteger su negocio y evitar riesgos, es fundamental implementar un programa robusto de cumplimiento que incluya:
- Verificación de antecedentes de socios y empleados.
- Monitoreo de transacciones financieras.
- Capacitación en prevención de lavado de activos.
- Uso de herramientas tecnológicas de detección de irregularidades.
- Mantenerse informado y proactivo es esencial para resguardar la reputación y continuidad de su empresa.
