En 2024, la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) ha registrado 600 alertas de posibles operaciones de lavado de activos y financiación del terrorismo, sumando más de $10 billones en transacciones sospechosas. Esta problemática persiste como un reto significativo para el sector empresarial en Colombia, que enfrenta la urgente necesidad de adoptar medidas efectivas para prevenir estos delitos.
El Rol de la Inteligencia Artificial en la Prevención
La Inteligencia Artificial (IA) se ha convertido en una herramienta crucial para las empresas que buscan identificar y prevenir actividades ilícitas. En el sector financiero, la inversión en tecnología para combatir el lavado de activos ha superado los US$206.000 millones a nivel mundial, de los cuales US$15.000 millones corresponden a América Latina. Según un estudio de LexisNexis Risk, alrededor del 60% de estos recursos se destina al desarrollo de tecnologías avanzadas que ayudan a detectar patrones de comportamiento sospechosos y mejorar la identificación de riesgos.
La IA es capaz de procesar y analizar grandes volúmenes de datos de manera rápida, permitiendo la detección de conductas que podrían pasar desapercibidas con métodos tradicionales. No obstante, como señala Santiago Hernández, CEO y Fundador de Tusdatos.co, la intervención humana sigue siendo esencial. “La IA es un elemento complementario que apoya a los Oficiales de Cumplimiento, quienes son responsables de gestionar estos riesgos”, afirma.
Cinco Prácticas para Fortalecer la Prevención
Para que las empresas puedan hacer frente a estas amenazas de manera eficaz, es fundamental implementar las siguientes estrategias:
1. Aumentar la Inversión en Tecnología
Las organizaciones deben destinar mayores recursos económicos para adquirir e implementar herramientas de IA adecuadas, asegurando una integración efectiva en sus operaciones.
2. Capacitar a los Empleados
Es crucial proporcionar formación integral sobre la prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo. Sin esta capacitación, los empleados podrían tener dificultades para adaptarse a los nuevos sistemas, limitando la efectividad de las herramientas tecnológicas.
3. Incluir Datos Diversos
Las tecnologías basadas en IA aprenden de datos históricos, lo que puede limitarlas ante nuevos escenarios. Por lo tanto, es vital recopilar y analizar nueva información que maximice los beneficios de estas herramientas.
4. Actualizar Procesos de Seguridad
La incorporación de nuevas tecnologías requiere una actualización constante de los procesos internos de prevención y seguridad para garantizar su eficacia.
5. Realizar Análisis Detallados de la Información Financiera
Los datos financieros deben ser analizados en profundidad para identificar variables que ofrezcan respuestas útiles y efectivas, facilitando la toma de decisiones para prevenir delitos.
La Sinergia entre Tecnología y Criterio Humano
La Inteligencia Artificial no solo es una herramienta prometedora en la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo, sino que, al combinarse con un análisis humano riguroso y otras tecnologías, se convierte en una poderosa aliada para proteger a las empresas de prácticas ilícitas que podrían dañar su reputación. “La combinación de tecnología y criterio humano será la fórmula más efectiva para blindar a las empresas”, concluye Hernández.
