Know Your Business (KYB), la clave para cumplir con regulaciones y evitar sanciones

Según Juniper Research, se espera que el gasto global en soluciones KYB y KYC supere los USD 52.900 millones en 2029. Esta cifra refleja una tendencia clara: las entidades financieras están destinando más recursos que nunca a procesos de verificación y cumplimiento. ¿Por qué? Porque las consecuencias de no hacerlo pueden ser multimillonarias.

En 2023, el Departamento de Justicia de EE.UU. multó al TD Bank con USD 3.000 millones, incluyendo USD 1.300 millones por no contar con controles adecuados contra el lavado de dinero. Casos similares han involucrado a gigantes como Deutsche Bank y Binance, dejando claro que los riesgos por incumplimiento son reales y cada vez más costosos.

Cumplir sin perder agilidad: el dilema de la banca moderna

El entorno regulatorio en el sector financiero es más exigente que nunca. A diario, bancos, fintechs y aseguradoras deben balancear dos desafíos clave:

• Cumplir con normativas locales e internacionales.
• Mantener procesos ágiles para no sacrificar competitividad.

Ante este escenario, las tecnologías KYB (Know Your Business) y KYC (Know Your Customer) se han convertido en herramientas imprescindibles para validar identidades, prevenir fraudes y garantizar la transparencia operativa.

Become Digital: plataforma colombiana que automatiza y acelera el proceso KYB

En Colombia, Become Digital ha emergido como una de las pocas compañías en Latinoamérica con una solución KYB end-to-end. Su plataforma permite verificar en minutos si una empresa es legítima, quién está detrás de ella y si cumple con todas las regulaciones.

“Identificar si una empresa es real ya no puede seguir siendo un proceso lento y fragmentado. Nosotros lo resolvemos en minutos”, afirma José Javier Prada, fundador y CEO de la compañía.

La solución se conecta directamente al Registro Único Empresarial (RUES) y valida en línea el NIT y los datos legales de cualquier empresa registrada en Colombia. A partir de esta base, se activa un flujo automatizado que incluye:

• Verificación de representantes legales y accionistas con más del 5% de participación.
• Biometría facial, prueba de vida y validación con la Registraduría Nacional.
• Cruce con más de 1.800 listas nacionales e internacionales (AML, PEPs, listas de sanciones, registros judiciales y estructuras societarias complejas).

Beneficios clave para el sector financiero

La implementación de esta plataforma trae múltiples ventajas competitivas y regulatorias para la banca:

• Reducción del proceso de vinculación empresarial de 4 semanas a menos de 24 horas.
• Ahorro en costos operativos y mayor tasa de finalización de procesos KYB.
• Cumplimiento automático con estándares internacionales AML/CFT.
• Mejora significativa en la experiencia del cliente empresarial en canales 100% digitales.
• Mitigación del riesgo reputacional y de sanciones por incumplimientos regulatorios.

KYB en la agenda de la 59ª Convención Bancaria

Become Digital y su tecnología serán protagonistas en la 59ª Convención Bancaria de Colombia, bajo el lema “La Voz de Colombia”, donde se abordarán temas económicos y financieros de impacto nacional.

Este espacio será ideal para debatir los retos actuales del sistema bancario, incluyendo el rol clave que juega la tecnología KYB en la eficiencia operativa, la seguridad transaccional y la sostenibilidad del crecimiento financiero.